Steuern sparen mit Immobilien:
Neubauwohnungen & Denkmalimmobilien

als Kapitalanlage

Immobilieninvestitionen: Steuerliche Vorteile optimal nutzen

Dank Abschreibungen – insbesondere bei Denkmal- und Neubauimmobilien – können Kapitalanleger ihre Steuerlast reduzieren und gleichzeitig Vermögen aufbauen!

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Hinweis: Die folgende Ausführung ersetzt keine professionelle Steuerberatung!

Immobilien als Kapitalanlage können eine effektive Möglichkeit sein, Steuern zu sparen und gleichzeitig ein langfristiges Vermögen aufzubauen. Besonders Neubauwohnungen mit 5 % degressive Abschreibung (AfA) und Denkmalimmobilien und Sanierungsobjekte mit Denkmal- oder Sonder-AfA bieten Kapitalanlegern erhebliche steuerliche Vorteile.

Warum Immobilien steuerlich begünstigt sind:

Immobilien spielen eine zentrale Rolle für die wirtschaftliche und gesellschaftliche Entwicklung. Um Investitionen in den Wohnungsbau sowie die Erhaltung und Sanierung historischer Gebäude zu fördern, hat der Gesetzgeber gezielte steuerliche Anreize geschaffen. Diese machen Immobilien zu einer der attraktivsten Anlageformen für Kapitalanleger, die nicht nur von Wertsteigerungen, sondern auch von einer spürbaren Steuerentlastung profitieren können.

Für Kapitalanleger bedeutet dies:

Abschreibungen mindern Ihr zu versteuerndes Einkommen: Durch die steuerliche Berücksichtigung der Abnutzung Ihrer Immobilie können Sie einen Teil Ihrer Investitionskosten über mehrere Jahre steuerlich geltend machen.

Steuervorteile ▪ Neubauwohnungen mit 5 % degressive-AfA - § 7 Abs. 5a EStG:

Die degressive Abschreibung für Neubauten kann ermöglichen, in den ersten Jahren nach dem Kauf höhere Beträge steuerlich abzusetzen. Dies lohnt sich besonders für Kapitalanleger mit gutem bis hohem Einkünften, da sie dadurch kurzfristig erheblich Steuern sparen können.

Beispielrechnung:

Kaufpreis der Neubauwohnung - Herstellungskosten: 300.000 Euro
5 % degressive-AfA - z.B. für 10 Jahre:
Jahr 1: 15.000 € (5 % von 300.000 €)
Jahr 2: 14.250 € (5 % vom Restwert: 285.000 €)
Jahr 3: 13.537,50 € (5 % vom Restwert: 270.750 €)
...
Ab ca. 10 Jahren könnte der Wechsel zur lineare AfA lohnen, fragen Sie hierzu einen Steuerberater, dieser kann Ihnen hierzu fundierte und auf Ihre Situation entsprechend Angaben liefern

Steuervorteile ▪ Denkmalimmobilien mit Denkmal-/Sonder-AfA - § 7i/7h EStG:

Denkmalimmobilien bzw. Sanierungsobjekte können eine weitere Möglichkeit zur Abschreibung bieten. 100 % der Sanierungskosten können über einen Zeitraum von 12 Jahren abgeschrieben werden:

In den ersten 8 Jahren jeweils 9 % p.a.
In den folgenden 4 Jahren jeweils 7 % p.a.

Beispielrechnung:

Kaufpreis der Denkmalimmobilie: 400.000 €
Sanierungsanteil: 200.000 € (50 % Sanierungsanteil vom Kaufpreis)
Abschreibung auf Sanierungskosten:
Jahr 1–8: 18.000 € p.a. (9 %)
Jahr 9–12: 14.000 € p.a. (7 %)

Zusätzlich können die Gebäudekosten (Altbestand) mit der linearen AfA (2 % p.a.) abgeschrieben werden.

Zusammenfassung:

Die steuerlichen Vorteile können Immobilien zur attraktiven Anlageklasse für Kapitalanleger machen. Während andere Investments wie Aktien oder Fonds nur begrenzt steuerlich begünstigt sind, können Sie bei Immobilien von:

Regelmäßigen Einnahmen durch Miete
Langfristigem Vermögensaufbau durch Wertsteigerung
Einmaligen und laufenden Steuerersparnissen
Steigende Rendite durch Mietzinssteigerung
KfW-Förderungen

Ihr nächster Schritt:

Interessieren Sie sich für eine Neubauwohnung oder eine Denkmalimmobilie? Lassen Sie sich unverbindlich beraten und entdecken Sie, wie Sie Ihre Steuerlast effektiv senken und gleichzeitig langfristig Vermögen aufbauen können.

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– und legen Sie den Grundstein für Ihre erfolgreiche Investition!

Hinweis- wir sind keine Steuerberater: Die obigen Ausführungen sind lediglich allgemeine Angaben und ersetzten keine Steuerberatung. Bitte lassen Sie sich von einem Steuerberater beraten, welche konkreten Auswirkungen die steuerlichen Regelungen auf Ihren Einzelfall haben. Wir sind keine Steuerberater und beziehen uns lediglich allgemein an die gesetzlichen Vorgaben/Möglichkeiten.

Möchten Sie wissen, wie Sie mit Immobilien als Kapitalanlage Steuern sparen und gleichzeitig Vermögen aufbauen können?

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FINANZIERUNG:

Optimale Nutzung der Finanzierung für Kapitalanleger

Eine strategisch durchdachte Immobilienfinanzierung kombiniert steuerliche Vorteile, planbare Finanzierungsmodelle und nachhaltige Vermögensbildung.

Ob eine 100 % Finanzierung oder eine teilweise Eigenkapitalfinanzierung die bessere Wahl ist, hängt von individuellen Zielen und Anlagestrategie ab.

Um das Potenzial der Finanzierung optimal auszuschöpfen, empfiehlt es sich, eine fundierte Beratung in Anspruch zu nehmen und die Finanzierungsstrategie auf die persönliche Vermögensplanung abzustimmen.

Warum eine 100 % Finanzierung

Viele Investoren entscheiden sich bewusst für eine 100-Prozent-Finanzierung, um ihr Eigenkapital möglichst effizient einzusetzen und ihr Vermögen strategisch zu vermehren. Immobilien gelten als wertbeständige Sicherheiten, weshalb Banken bereit sind, hohe Finanzierungsquoten anzubieten.

Ein entscheidender Vorteil dieser Strategie liegt darin, dass das eigene Kapital nicht in eine einzelne Immobilie gebunden wird, sondern für weitere Investitionen zur Verfügung steht. Dadurch können Anleger von breiteren Diversifikationsmöglichkeiten, potenziellen Wertsteigerungen und steuerlichen Vorteilen profitieren.

Ihr Eigenkapital: So setzen Sie es strategisch ein

Eine vollständige Finanzierung des Kaufpreises ist möglich, Kapitalanleger müssen in der Regel nur die Kaufnebenkosten – darunter Grunderwerbsteuer, Notargebühren und Kosten für das Grundbuchamt – aus Eigenmitteln tragen.

Die Frage, ob zusätzliches Eigenkapital eingebracht werden sollte, hängt von der individuellen Strategie ab. Zwar reduziert eine höhere Eigenkapitalquote die monatliche finanzielle Belastung, doch oftmals erweist es sich als rentabler, das Kapital auf mehrere Investitionen zu verteilen, anstatt es ausschließlich in eine einzelne Immobilie zu investieren.

Hebeleffekt & Eigenkapitalrendite

Der wesentliche Vorteil einer kreditfinanzierten Immobilieninvestition liegt im sogenannten Hebeleffekt: Durch Fremdfinanzierung erwirbt der Investor eine Immobilie mit fremdem Kapital und profitiert dennoch vollständig von deren Wertsteigerung und Vorteilen.

Die Eigenkapitalrendite wird durch verschiedene Faktoren beeinflusst, insbesondere durch:

Mieteinnahmen, die zur Tilgung der Darlehensverbindlichkeiten beitragen
Steuerliche Vorteile, die die Nettorendite erhöhen
Wertsteigerung der Immobilie, die langfristig zu einem erheblichen Vermögenszuwachs führen kann

Finanzierungslaufzeiten:

10 Jahre oder 15 Jahre?

Die Wahl der Zinsbindungsdauer beeinflusst nicht nur die monatliche Belastung, sondern auch die finanzielle Flexibilität:

10-jährige Laufzeit: Höhere Tilgung, schnellere Entschuldung, frühzeitige Möglichkeit zur Anschlussfinanzierung oder zum Verkauf
15-jährige Laufzeit: Niedrigere monatliche Raten, höhere Liquidität für weitere Investitionen, langfristige Zinssicherheit

Nach Ablauf der Zinsbindung besteht entweder die Möglichkeit einer Anschlussfinanzierung oder eines Verkaufs der Immobilie.

Verkaufsstrategie: Werterhalt und Wertsteigerung

Langfristig orientierte Immobilieninvestoren profitieren insbesondere in wirtschaftlich starken Regionen von einer stabilen oder steigenden Wertentwicklung. Eine kluge Standortwahl kann dazu führen, dass der Verkaufswert nach 10 oder 15 Jahren den ursprünglichen Kaufpreis deutlich übersteigt.

Zusätzlich spielt der steuerliche Aspekt eine wesentliche Rolle: Gewinne aus dem Verkauf einer Immobilie sind nach einer Haltefrist von zehn Jahren steuerfrei. Dies kann ein entscheidender Faktor für den optimalen Zeitpunkt eines Verkaufs sein.

Steuerliche Aspekte der Finanzierung

Investoren können verschiedene steuerliche Vergünstigungen in Anspruch nehmen, die die Gesamtrendite der Immobilie erheblich verbessern:

Zinsaufwendungen für das Darlehen sind als Werbungskosten steuerlich absetzbar
Abschreibungen (AfA) mindern die Steuerlast und verbessern die Liquidität
Degressive AfA von 5 % bei Neubauten erhöht den steuerlichen Vorteil in den ersten Jahren
Verkaufsgewinne nach 10 Jahren sind in Deutschland steuerfrei realisierbar

🚀 Mehr Kaufpreisvolumen, mehr Hebeleffekt, mehr Steuervorteile! 🎯

Bei einer 100%-Finanzierung übernimmt die Bank den gesamten Kaufpreis, Ihr Eigenkapital nur die Kaufnebenkosten (z.B. 5,5 % in Bayern).
Damit bestimmt Ihr Eigenkapital direkt das Kaufpreisvolumen.

1️⃣ Hebeleffekt & Eigenkapitalrendite:

Geringer Eigenkapitaleinsatz, aber volle Mieteinnahmen und Wertsteigerung auf den gesamten Kaufpreis
Beispiel: 22.000 € Eigenkapital → 400.000 € Kaufpreis der Wohnung
Ø 2 % Wertzuwachs p. a. → nach 15 Jahren ca. 35 % Wertsteigerung =
ca. 140.000 € Gewinn - steuerfrei

2️⃣ Höhere Steuervorteile durch höheres Kaufpreisvolumen:

5 % degressive AfA bei Neubauten oder Denkmal-/Sonder-AfA bei Sanierungsobjekten, sorgt für hohe Abschreibungen
Höheres Kaufpreisvolumen = höhere Steuerersparnis

💡Fazit:

Mit 100%-Finanzierung maximieren Sie Ihr Kaufpreisvolumen, Ihre Eigenkapitalrendite und Ihre Steuervorteile und profitieren langfristig von Wertzuwachs & steigenden Mieteinnahmen durch hohe Nachfrage!

Immobilienfinanzierung – unabhängig, professionell, maßgeschneidert

Die richtige Finanzierung ist der Schlüssel zu einer erfolgreichen Immobilieninvestition. Doch die Konditionen variieren – und wer sich nur auf die eigene Hausbank verlässt, verschenkt oft wertvolles Potenzial. Wir selbst bieten keine Finanzierungen an, arbeiten mit ausgewählten Finanzierungspartnern zusammen, die neutral am Markt agieren. Diese Spezialisten haben die nötige Erfahrung, Durchsetzungskraft und Marktkenntnis, um für Sie exzellente Konditionen zu erzielen.

✅ Unabhängige Beratung: Keine Bindung an eine bestimmte Bank – stattdessen ein breites Spektrum an Finanzierungskonditionen!

✅ Beste Konditionen: Dank Marktmacht und Verhandlungskompetenz unserer Partner

✅ Bequemer, digitaler Prozess: Effizient und zielgerichtet – von der ersten Anfrage bis zur finalen Finanzierung

✅ Keine versteckten Interessen: Wir profitieren nicht finanziell von der Vermittlung – unser einziges Ziel ist es, unseren Kunden die bestmögliche Finanzierungslösung zu ermöglichen

Unser Tipp: Es muss nicht immer die Hausbank sein - ein Vergleich lohnt sich!

Wir verfügen über ein Bankennetzwerk, das die Bauprojekte kennt und bewertet hat, sodass wir Ihnen Ansprechpartner benennen können. Lassen Sie uns gemeinsam die beste Lösung für Ihre Immobilieninvestition finden – mit einem starken Netzwerk an Ihrer Seite.